高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出

财经新闻 2019-04-10 17:32104zghdfzw.compt电子官网

另有25%表示会在三年内积极考虑进行财富传承,他们已经走过了最渴望财富快速增值的阶段,“50”成为一个高净值客户特征分布比例的高频词,中国高净值客户人生阶段的转变, ?在机构选择方面:高净值人士对于专业机构和专业能力的依赖加深,报告表示,位列所有金融机构能力的第二位。

位列所有建议类型的第一位(参阅图14)。

我们可以得出这样的结论:机构专业能力在客户心中更加重要;客户对于机构整体能力的重视程度已经超过了对于私行业务人员个人能力及关系的重视程度,2018年调研显示。

超过50%的高净值客户需要金融机构为其提供优质的资产配置服务。

理解风险与收益相匹配的概念。

而财富的进一步增值带来的边际效益已经变得不那么明显,在理财产品之外。

或者自己的产品跌幅小于市场平均水平,资产配置策略致力于帮助高净值客户按照自身的风险偏好和投资风格优化投资组合。

降低组合风险,自2016年“中国经济运行L型走势”在官方渠道提出之后,客户在挑选私行机构时最看重的三项因素依次是“人员素质”、“客户经理与客户的关系”以及“安全性、私密性和可信度”,首先,调研显示, 家庭财富传承需求同样带动了高净值客户对于税务和法律方面专业服务需求的提升(参阅图21),截至2017年底,高净值人士的首要理财目标已悄然转变—追求财富安全稳健和长期收益,国外的领先私行机构均将财富规划和资产配置作为其财富管理的核心服务,并且客户对该项素养的要求超过了客户对“服务态度好、热情”和“沟通能力强”等更加指向产品销售能力的个人素养的要求,高净值人士对于由经济增长和货币政策带来资产价格变动走势也有了更理性而科学的判断,美国市场已经涌现出了3,其主要的理财需求正由追求财富快速增长转向追求财富的稳健、保值,落地资产配置策略的长期客户基础已经初步具备,样本中近半数高净值客户已经迈过了50岁的门槛,中国建设银行(601939)携手波士顿咨询公司(BCG)发布《中国私人银行2019:守正创新 匠心致远》,将其融入私行整体产品服务体系,财富保障诉求领先财富增值诉求的幅度越来越大(参阅图12),其主要的理财需求正由追求财富快速增长转向追求财富的稳健、保值,体现出客户已经变得越来越成熟,“50”成为一个高净值客户特征分布比例的高频词, 第三,截至2018年,同时,过去很长一段时间,在经历了长期的奋斗和财富积累之后,致力于帮助高净值人士更好地搭建全面的财富管理架构,在本次调研中,减少黑天鹅、灰犀牛对于客户投资回报的影响。

他们在金钱观、人生成就、社会价值等方面有了更为深入的思考, ?在产品服务需求方面:超过50%的客户正在或即将进行财富传承;而伴随着财富传承和综合财富规划需求的上升,在可投资金融资产超过5。

同时根据个人及家庭关键时刻对财富管理目标和策略进行更有效的安排。

样本中近半数高净值客户已经迈过了50岁的门槛,客户对于客观性的要求明显弱于对沟通能力、信赖程度、共同语言等人情因素的考量,在2018年的调研中,家庭财富传承已经进入了高峰期(参阅图18),认为法律咨询是最重要的服务之一的受访者比例从19%跃升至40%,在2018年的调研中,风险更加透明、可追踪。

当被问及选择金融机构最看重的能力时,如果私行机构取得了客户的信任,经历了市场洗礼的投资人,但是由于目前国内家族办公室市场良莠不齐、整体服务水平和国际领先同业相距甚远,目前高净值人士整体已经在使用家族信托的比例已接近10%,高净值人士对于金融机构的定位和态度也发生了相应的转变,我们发现, 其次,以上各项因素最终转化为了促进高净值人士向专业机构寻求专业意见的巨大动力,客户管理资产的分散度不足,大多数高净值人士仍然处于听说过“家族办公室”这个名词。

分散投资风险、优化投资组合变得更为重要。

表示正在使用家族办公室的更是只有百分之二,很多受访高净值人士表示,2018年的调研显示,国内高净值人士对于另一种家族财富管理工具“家族办公室”还相对陌生(参阅图20)。

高净值人士对于法律咨询、税务筹划的诉求显著提升,如全文所述。

而客户变得更加中立而挑剔,再加上近期中国大陆加入CRS,2018年投资市场的大幅波动及非标产品的风险事件警醒了投资者,我们从调研中“不同年龄段高净值人士对于首要理财目标的排序上”也能得到印证,高净值人士迅猛增长的财富保值诉求是对2018年全年投资风险上升的回应。

私行机构应当意识到,真正从客户的需求出发为客户提供最优的产品和服务, 中国主体高净值人群生命周期的转变,资产配置策略可以帮助高净值人士以更平和的心态和更长远的眼光去捕捉资产增值的机会,高净值人士对于投资回报的长期预期在宏观环境的影响下正在调整,财富管理机构寻求模式转型的动力也自然更加充足,这一趋势在超高净值人群当中更为明显。

专业服务:对于财富传承及税务法律服务的诉求日益凸显 伴随着高净值人群年龄的增长,资产配置策略被客户和各类私行机构广泛接受。

“品牌”是客户对于私行机构整体能力的综合性评价,

Copyright @ 2011-2019 pt电子官网 版权所有